عناوین اصلی
پولشویی چیست ؟
در این مقاله بصورت خیلی جامع در مورد موضوع پولشویی چیست و نحوه تشخیص و جرم و مجازات پولشویی خواهیم پرداخت .
بعد از اینکه شما آموختید پولشویی چیست شما را با جرم پولشویی چیست و نحوه تشخیص پولشویی چیست کاملا آشنا خواهیم کرد پس تا انتهای این مقاله با ما باشید .
تعریف پولشویی چیست (Money Laundering)
پولشویی چیست ؟ یک فرآیند غیرقانونی است که شامل تبدیل پول کسب و کارهای غیرقانونی یا سود حاصل از فعالیت‌های جنایی به پول قانونی به نظر می‌رسد.
این عمل عمدی و نماینده‌ای از تلاش برای پنهان کردن ماهیت نامشروع منبع پول و ایجاد ترکیبی مشخص از معاملات مالی غیرقانونی به منظور اجتناب از تعقیب و دستگیری توسط مراجع قانونی می‌باشد.
پس تا این قسمت از مقاله یاد گرفتیم که معنی پولشویی چیست پس با همراهی شما خواهیم آموخت که تاریخچه پولشویی چیست .
تاریخچه پولشویی چیست ؟
در این قسمت به شما خواهیم آموخت که تاریخچه پولشویی چیست و از چه زمانی شروع شده است .
تاریخچه پولشویی به مدت طولانی از تاریخ انسان‌ها به عنوان یک فعالیت اقتصادی غیرقانونی و پنهانی وجود داشته است.
در طول تاریخ، مفهوم پولشویی تغییر کرده و با توجه به تکنولوژی و تغییرات اقتصادی و اجتماعی تطور یافته است. در زیر، تاریخچه پولشویی به صورت خلاصه توضیح داده شده است:
1. تاریخ باستان: فعالیت‌های مشابه پولشویی در تاریخ باستان نیز وجود داشت. مثلاً در دوره‌های مختلف تاریخی، طلا، نقره و سایر اشیاء گرانبها به عنوان ارزها مورد استفاده قرار می‌گرفتند و افراد سعی داشتند مبادلات نامشروع خود را انجام دهند.
2. قرن 20 و ایجاد قوانین پولشویی: با افزایش معاملات مالی و بانکی در قرن بیستم، نیاز به مقررات و قوانین مالی جدید احساس شد.
در دهه 1970، ایالات متحده قوانین پولشویی اولیه خود را تصویب کرد و در سال 1989، یک اصلاح مهم به نام “قانون پولشویی کنترل مبادلات غیرقانونی” (The Bank Secrecy Act) تصویب شد.
3. افزایش استفاده از تکنولوژی: با توسعه تکنولوژی، فرصت‌های جدیدی برای پولشویی به وجود آمده است. این شامل استفاده از شبکه‌های اجتماعی، ارزهای دیجیتال و تبادلات مالی آنلاین است.
4. نهادهای بین‌المللی: نهادهای بین‌المللی مانند گروه عمل‌مشترک مالی (FATF) تأسیس شدند تا تجارت جهانی را از پولشویی و تأمین منابع تروریسم مبتنی بر اعلام مالی محافظت کنند و توصیه‌ها و استانداردهای بین‌المللی را ارائه دهند.
5. تقویت قوانین پولشویی: اغلب کشورها قوانین پولشویی خود را تقویت کرده‌اند و تدابیر امنیتی بیشتری را به منظور پیشگیری از پولشویی و شفافیت مالی اجرا کرده‌اند.
این تدابیر شامل الزام به گزارش دهی مشکوکین به پولشویی، افزایش توسعه فناوری برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک، و تنظیمات مالی مشددتر می‌شوند.
تاریخچه پولشویی چیست که نشان می‌دهد این مسئله همواره وجود داشته و به تدریج در پاسخ به تغییرات در اقتصاد و تکنولوژی تکامل یافته است.
تدابیر برای مقابله با پولشویی نیازمند همکاری بین‌المللی و تلاش‌های مشترک از سوی دولت‌ها و نهادهای مالی جهانی می‌باشند.
پیشنهاد ما به شما : ارتباط مستقیم با بهترین وکیل کیفری در شیراز
راه های شناخت پولشویی چیست ؟
برای پاسخ به این سوال که راه هایی شناخت پولشویی چیست آیا راهی وجود دارد یا خیر ؟ شما را به مطالعه ادامه این مقاله دعوت میکنیم .
فرآیند پولشویی به عنوان مرحله‌ای از سه مرحله متوالی شناخته می‌شود که به شرح زیر است:
1. مرحله قرارداد: در این مرحله، پول نامشروع به سیستم مالی وارد می‌شود و به صورت رسمی به نظر می‌رسد. این مرحله از جلب پول به کسب‌وکارها و سازمان‌های مشخصی شامل بانک‌ها، شرکت‌ها یا معاملات مالی استفاده می‌کند.
2. مرحله پنهانی: در این مرحله، پول نامشروع تلاش می‌شود تا هویت و منشاء واقعی آن مخفی شود. این شامل انتقال پول به مکان‌های مخفیانه، تغییر شکل پول از طریق سرمایه‌گذاری در اموال، معاملات املاک و مستغلات، یا سایر فعالیت‌های مالی نامشروع می‌شود.
3. مرحله تقسیم: در این مرحله، پول پاکسازی شده به صورت قانونی به فعالیت‌های اقتصادی و تجاری وارد می‌شود. این شامل سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارها، خرید اموال، و معاملات مالی قانونی دیگر می‌شود.
پولشویی نه تنها یک جرم اقتصادی است بلکه اهمیت امنیت مالی و اقتصادی جوامع نیز را تهدید می‌کند. بسیاری از کشورها قوانین و مقررات مشددی برای مبارزه با پولشویی و شفافیت مالی اجرا می‌کنند تا جلوی فعالیت‌های پولشویی را بگیرند و سیستم مالی را تقویت کنند.
مثال هایی از پولشویی:
مثال‌هایی از فعالیت‌های پولشویی شامل موارد زیر می‌شوند:
1. رستوران و کافه: یک رستوران یا کافه ممکن است مکانی باشد که افراد معاملات نامشروع خود را انجام دهند.
به عنوان مثال، یک شخص ممکن است پول حاصل از فروش مواد مخدر را به صورت پنهانی به مالک یک رستوران دست بده تا این پول به نظر درآید که درآمد رستوران است.
2. اموال و املاک: خرید و فروش اموال و املاک به عنوان روشی برای پولشویی نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد.
به عنوان مثال، یک فرد ممکن است اموال مسکونی یا تجاری را به ارزش نامشروع خریداری کند تا پول نامشروع خود را در این اموال جا به جا کند و ارزش آن را افزایش دهد.
3. شبکه‌های اجتماعی و اینترنت: با رشد تکنولوژی و روند افزایشی تبادلات آنلاین، پولشویی به وسیله فعالیت‌هایی مانند خرید و فروش کالاهای مجازی در بازی‌های آنلاین، رمزارزها و تبادلات مالی آنلاین انجام می‌شود.
این فعالیت‌ها ممکن است برای پنهان کردن منشاء پول نامشروع یا فعالیت‌های جنایی مورد استفاده قرار گیرند.
4. شرکت‌های زائد: برخی از اشخاص ممکن است شرکت‌های زائد تأسیس کنند و در آنها به فعالیت‌های مالی غیرقانونی پرداخته و پول‌های نامشروع خود را از طریق این شرکت‌ها بشویند.
5. تجارت بین‌المللی: فعالیت‌های تجاری بین‌المللی نیز ممکن است به عنوان راهی برای پولشویی استفاده شود. افراد می‌توانند تجارت بین‌المللی جعلی را تأسیس کنند و پول نامشروع خود را از طریق این تجارت جعلی پرداخت کنند.
مثال‌های فوق تنها برخی از روش‌های ممکن برای پولشویی هستند. پولشویی یک مسئله جدی است و به تدابیر قانونی و نظارت دقیق نیاز دارد تا از آن جلوگیری شود و امنیت مالی جامعه تضمین گردد.
دلایل استفاده از پولشویی چیست ؟
شاید برای همه شما سوال باشد که علت و دلایل استفاده از پولشویی چیست و چرا این عمل را انجام می دهند پس با ما همراه باشید .
پولشویی یک فعالیت غیرقانونی و زیرزمینی است که افراد یا سازمان‌ها به منظور پنهان کردن منشأ پول‌های نامشروع خود و تبدیل آنها به پول قانونی انجام می‌دهند. دلایل اصلی پولشویی عبارتند از:
1. پنهان کردن منشأ: افراد یا سازمان‌ها که پولشویی می‌کنند، ممکن است پول‌هایی که از فعالیت‌های غیرقانونی مثل قاچاق مواد مخدر، جرم‌های مالی، یا فساد دریافت کرده‌اند را به پنهان کنند. این امر به آنها کمک می‌کند تا از تعقیبات قانونی فرار کنند.
2. تصویر قانونی: پولشویی به افراد یا سازمان‌ها امکان می‌دهد تا پول‌های نامشروع خود را به صورت قانونی نشان دهند. این ممکن است از طریق خرید املاک، شرکت در تجارت و سرمایه‌گذاری در پروژه‌های اقتصادی قانونی انجام شود.
3. پشتیبانی از فعالیت‌های جنایی: افراد و گروه‌های جنایی برای ادامه فعالیت‌های خود به پول نیاز دارند. پولشویی ممکن است آنها را از منابع مالی لازم برخوردار کند تا جلوی تعقیب و دستگیری‌شان را بگیرد.
4. ارزش ذخیره‌سازی: پولشویی می‌تواند به افراد کمک کند تا ارزش پول‌های نامشروع خود را در زمان واقعی حفظ کنند. به عبارت دیگر، پول‌هایی که از فعالیت‌های غیرقانونی به دست آورده‌اند را در اموال و املاک جا به جا کنند تا از تضییع ارزش آنها در زمان پیش بگیرند.
5. تبدیل به واحد‌های پولی دیگر: در برخی موارد، افراد ممکن است پول‌های نامشروع خود را به واحد‌های پولی دیگر تبدیل کنند، مثلاً به رمزارزهای دیجیتال، تا هویت و منشأ پول را پنهان کنند.
مهم است بدانیم که پولشویی یک فعالیت غیرقانونی و اخلاقی است و به تأثیر مخربی بر جوامع و اقتصادها دارد. بسیاری از کشورها قوانین و تدابیر مختلفی را به منظور مقابله با پولشویی و تقویت شفافیت مالی اجرا می‌کنند.
انواع پولشویی چیست ؟
انواع پولشویی چیست که باعث شده این جرم به یک مسئله بسیار پیچیده برای هر کشوری تبدیل شود؟
پولشویی به شکل‌ها و روش‌های مختلفی انجام می‌شود. این انواع پولشویی شامل:
1. پولشویی انجام شده توسط افراد:
– پولشویی مبتنی بر نقد: این نوع پولشویی شامل تبدیل پول نقد به اشیاء یا اموال ارزشمند است، مثل طلا، سکه، یا بلیط‌های ارزی.
– پولشویی از طریق املاک: در این مورد، پول‌های نامشروع به خرید املاک یا مستغلات تبدیل می‌شوند تا ارزش آنها زیاد شود.
– پولشویی از طریق شرکت‌ها: افراد ممکن است شرکت‌های مجازی یا حقیقی را تأسیس کنند و پول‌های نامشروع را از طریق آنها بشویند.
2. پولشویی انجام شده توسط سازمان‌ها:
– پولشویی بانکی: برخی بانک‌ها ممکن است در فرآیند پولشویی همکاری کنند و امکان انتقال پول‌های نامشروع را از طریق حساب‌های بانکی فراهم کنند.
– پولشویی از طریق کسب‌وکارها: کسب‌وکارها می‌توانند پول‌های نامشروع را از طریق معاملات تجاری و تجارت بین‌المللی پس‌شویند.
3. پولشویی انجام شده توسط تبادلات آنلاین:
– پولشویی از طریق رمزارزها: افراد ممکن است از رمزارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین برای پولشویی استفاده کنند.
– پولشویی از طریق تجارت الکترونیکی: افراد ممکن است در تجارت آنلاین مبادلات مالی نامشروع انجام دهند.
4. پولشویی انجام شده توسط سازمان‌های تروریستی:
– گروه‌های تروریستی ممکن است از پولشویی به منظور تأمین منابع مالی برای فعالیت‌های تروریستی خود استفاده کنند.
5. پولشویی انجام شده توسط دولت‌ها:
– برخی دولت‌ها ممکن است از فرآیند پولشویی به منظور تضییع اثر محدودیت‌ها و تحریم‌های بین‌المللی استفاده کنند.
باید توجه داشت که پولشویی تلاشی برای پنهان کردن و غیرقانونی کردن منابع مالی نامشروع است و برای جلوگیری از آن، بسیاری از کشورها قوانین مشددی را اجرا می‌کنند و همچنین تدابیر مشترک بین‌المللی به منظور مبارزه با پولشویی تصویب می‌کنند.
پولشویی الکترونیکی چیست؟
پولشویی الکترونیکی به معنای تبدیل پول‌های نامشروع به پول قانونی یا پنهان کردن منشأ پول نامشروع از طریق فعالیت‌های مالی آنلاین و تبادلات الکترونیکی است.
این نوع پولشویی معمولاً با استفاده از تکنولوژی و روش‌های مختلف انجام می‌شود. در زیر به برخی از روش‌های پولشویی الکترونیکی اشاره می‌شود:
1. رمزارزها: افراد می‌توانند از رمزارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین برای پولشویی استفاده کنند. زیرا تراکنش‌های رمزارزها نسبت به تراکنش‌های بانکی معمولاً ناشناخته‌تر هستند و می‌توانند منشأ پنهان‌کنند.
2. تجارت آنلاین: افراد ممکن است در تجارت آنلاین مبادلات مالی نامشروع انجام دهند. این شامل خرید و فروش کالاهای مجازی در بازی‌های آنلاین یا تجارت الکترونیکی غیرقانونی می‌شود.
3. شبکه‌های اجتماعی: برخی از افراد ممکن است از شبکه‌های اجتماعی برای پولشویی استفاده کنند، از جمله ایجاد حساب‌های جعلی و انجام معاملات مالی در این شبکه‌ها.
4. تبادل‌های ارزی آنلاین: افراد می‌توانند از تبادل‌های ارزی آنلاین برای تبدیل پول‌های نامشروع به ارزهای قانونی یا رمزارزها استفاده کنند.
5. معاملات مالی آنلاین: از جمله استفاده از پلتفرم‌های مالی آنلاین برای پولشویی، مانند ایجاد حساب‌های بانکی مجازی یا انجام معاملات مالی جعلی.
پولشویی الکترونیکی به دلیل امکانات مختلف تکنولوژیکی که در دسترس است، به چشم معامله‌گران پولشویی جدیدی آمده است.
بسیاری از کشورها قوانین و تدابیر مختلفی را برای مبارزه با پولشویی الکترونیکی تصویب کرده‌اند و نهادهای بین‌المللی نیز تلاش می‌کنند تا به تدابیر مشترک برای مقابله با این مسئله بپردازند.
پولشویی با ارز دیجیتال چیست؟
پولشویی با استفاده از ارز دیجیتال به معنای تبدیل پول‌های نامشروع به ارز دیجیتال (رمزارز) یا پنهان کردن منشأ پول نامشروع از طریق تراکنش‌های رمزارزی است.
ارزهای دیجیتال معمولاً تراکنش‌های الکترونیکی و بدون واسطه را ممکن می‌سازند و معامله‌گران پولشویی ممکن است از این خصوصیت برای پنهان کردن فعالیت‌های مالی خود بهره ببرند.
روش‌هایی که ممکن است برای پولشویی با استفاده از ارز دیجیتال استفاده شود شامل:
1. تراکنش‌های مبالات: افراد ممکن است از تراکنش‌های رمزارزی برای تبادل پول‌های نامشروع به رمزارزها و برعکس استفاده کنند. این تراکنش‌ها ممکن است به دلیل عدم اعلام به مقامات مالی پنهان باشند.
2. تراکنش‌های مخفی: برخی از رمزارزها متشکل از تراکنش‌های مخفی هستند که اطلاعات ارسال کننده، دریافت کننده و میزان مبادله شده پنهان می‌شوند. این ویژگی‌ها می‌توانند از تعقیب و ردیابی تراکنش‌ها توسط مقامات پیشگیری کنند.
3. تبدیل به رمزارزها مختلف: افراد ممکن است پول‌های نامشروع خود را به چندین رمزارز مختلف تبدیل کنند تا هویت و منشأ پول را پنهان کنند.
4. ایجاد کیف پول‌های رمزارزی: ایجاد کیف پول‌های رمزارزی جعلی یا مجازی به منظور پنهان کردن معاملات رمزارزی یکی دیگر از روش‌های پولشویی است.
پولشویی با استفاده از رمزارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و کمک به حفظ حریم خصوصی، به چشم معامله‌گران پولشویی جدیدی آمده است.
اما بسیاری از کشورها و نهادهای بین‌المللی تلاش می‌کنند تا به تدابیر مشترک برای مقابله با این نوع پولشویی بپردازند و قوانین و مقررات را به‌روز کنند تا از سواستفاده از رمزارزها در پولشویی جلوگیری کنند.
تا این قسمت از مقاله متوجه شدیم که پولشویی چیست و تایرخچه پولشویی چیست و انواع پولشویی چیست در ادامه با ما باشید تا بیاموزید که روش جلوگیری از پولشویی چیست و مجازاتی که مشخص شده برای پولشویی چیست .
پیشنهاد ما به شما : ارتباط مستقیم با بهترین وکلای کیفری در شیراز
روش جلوگیری از پولشویی چیست ؟
روش جلوگیری از پولشویی چیست آیا راهی وجود دارد یا خیر ؟ پاسخ به این سوال باید گفت بله و برای مشاهده روش های جلوگیری با پولشویی با ما باشید
جلوگیری از پولشویی یک اولویت بسیار مهم در سطح ملی و بین‌المللی است.
برای مقابله با پولشویی، نهادها، دولت‌ها، و نهادهای مالی باید تدابیر و راهکارهای مختلفی را اجرا کنند. در ادامه، می‌توانید تعدادی از اصول و راهکارهای جلوگیری از پولشویی را بررسی کنید:
1. تشدید تدابیر قانونی: دولت‌ها باید قوانین و مقررات مشددی را تصویب کنند و به تدابیر قانونی مقابله با پولشویی ادامه دهند. این تدابیر باید شامل تشدید مجازی، اطلاع رسانی به دلیل‌شناس‌ها، و تشدید تکنیک‌های تحلیل داده باشد.
2. تدابیر مالی مشدد: نهادهای مالی می‌بایست معاملات مشکوک را شناسایی و گزارش دهی کنند. آنها باید الزامات هویتی مشتریان را رعایت کنند و از تکنولوژی برای تجزیه و تحلیل معاملات مالی استفاده کنند.
3. ارتقاء همکاری بین‌المللی: پولشویی عمدتاً فعالیت بین‌المللی است، بنابراین همکاری و تبادل اطلاعات بین کشورها بسیار مهم است. نهادهای بین‌المللی مانند گروه عمل‌مشترک مالی (FATF) نقش مهمی در ایجاد استانداردها و تدابیر بین‌المللی برای مقابله با پولشویی ایفا می‌کنند.
4. آموزش و آگاهی‌زایی: آموزش مقامات اجرایی، نهادهای مالی، و دیگر افراد در مورد تشخیص معاملات مشکوک و اهمیت جلوگیری از پولشویی اساسی است.
5. مانیتورینگ و تجزیه و تحلیل: استفاده از تکنولوژی برای مانیتورینگ معاملات مالی و تحلیل داده‌ها به منظور شناسایی الگوهای پولشویی می‌تواند موثر باشد.
6. ترکیب منابع انسانی و فنی: تیم‌های مختلف متخصص در زمینه مقابله با پولشویی باید به منابع انسانی و فنی مناسب دسترسی داشته باشند.
7. انتشار راهنماها و دستورالعمل‌ها: دولت‌ها و نهادهای مالی باید راهنماها و دستورالعمل‌های مربوط به جلوگیری از پولشویی منتشر کنند تا افراد و نهادهای مالی بتوانند به درستی عمل کنند.
8. توسعه فناوری: به‌روزرسانی تکنولوژی و نرم‌افزارها به منظور تجزیه و تحلیل معاملات مالی و شناسایی معاملات مشکوک از اهمیت بالایی برخوردار است.
جلوگیری از پولشویی نیازمند تدابیر گسترده و همکاری بین‌المللی است. تدابیر اصولی و مقررات مشدد می‌توانند به شناسایی و جلوگیری از پولشویی کمک کنند و امنیت مالی جامعه را تضمین نمایند.
مجازات پولشویی چیست ؟
مجازات جرم پولشویی چیست ؟ آیا قانون ماده خاصی برای مبارزه با پولشویی دارد ؟
در این قسمت شما خواهید آموخت که مجازات جرم پولشویی چیست و مجازات افراد حقیقی و حقوقی در جرم پولشویی چیست .
در ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی (اصلاحی مصوب 15/10/1397) به مجازات جرم پولشویی اشاره شده است. در این ماده آمده است:
“اصل مال و درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم منشا و جرم پولشویی (اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن) توسط افرادی که جرم پولشویی انجام داده‌اند، مصادره می‌شود.
همچنین، اگر جمع اموال، درآمد، و عواید مذکور تا ده میلیارد (10.000.000) ریال باشد، به حبس تعزیری درجه پنج محکوم می‌شوند و در صورتی که مقدار آن از این مبلغ بیشتر باشد، به حبس تعزیری درجه چهار افزایش می‌یابد.
همچنین، علاوه بر مجازات‌های قبلی، به جزای نقدی معادل وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی واقع گردیده، محکوم می‌شوند.
تبصره 1: چنانچه عواید حاصل از جرم به اموال دیگری تبدیل یا تغییر یافته باشد، همان اموال و در صورت انتقال به ثالث با حسن نیت، معادل آن از اموال مرتکب ضبط می‌شود.
تبصره 2: صدور و اجرای حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از آن در صورتی است که متهم به لحاظ جرم منشا، مشمول این حکم قرار گرفته باشد.
تبصره 3: مرتکبین جرم منشا در صورت ارتکاب جرم پولشویی علاوه برمجازات مرتبط با جرم منشا، به مجازات‌های پیش‌بینی شده در این قانون نیز محکوم می‌شوند.
مرتکبین جرم پولشویی در صورت عدم ارتکاب جرم منشا صرفا به مجازات‌های مرتبط با جرم پولشویی محکوم می‌شوند.
تبصره 4: اگر جرم پولشویی به صورت سازمانی ارتکاب گردد، موجب تشدید در مجازات به میزان یک درجه خواهد بود.
تبصره 5: افراد حقیقی مرتکب جرم پولشویی در صورت عدم ارتکاب جرم منشا علاوه بر مجازات‌های مرتبط با جرم پولشویی، به جزای نقدی معادل دو تا چهار برابر وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی واقع گردیده، محکوم می‌شوند.”
این ماده تعیین‌کننده‌ی مجازات‌های جرم پولشویی در قانون مبارزه با پولشویی اصلاحی مصوب 15/10/1397 است و نحوه اجرای م
جازات‌ها و شرایط مرتبط با آن نیز در متن ماده آمده است.
تبصره 6: اگر اقدام به جرم پولشویی به صورت سازمانی باشد، مجازات متورطین می‌تواند تا یک درجه افزایش یابد. این اقدام متورطین را مسئولیت‌پذیرتر و مجازات آنها سخت‌تر می‌کند.
تبصره 7: افراد حقیقی که به جرم پولشویی متهم شوند، علاوه بر مجازات‌های مرتبط با جرم پولشویی مقرر در این ماده، به جزای نقدی به میزان دو تا چهار برابر ارزش مالی که در عملیات پولشویی مورد استفاده قرار گرفته است محکوم می‌شوند.
این تدابیر سخت‌تر به منظور جلوگیری از اقدامات پولشویی تقویت شده‌اند.
این ماده متوقف نمی‌شود و تعیین مجازات‌ها در مورد اشخاص حقوقی در ادامه آمده است:
مجازات اشخاص حقوقی مرتکب جرم پولشویی چیست ؟
اگر جرم پولشویی توسط اشخاص حقوقی انجام گیرد، علاوه بر مجازات مرتبط با این جرم موکول به افراد، این اشخاص حقوقی نیز به جزای نقدی به میزان دو تا چهار برابر ارزش مالی که مورد پولشویی واقع گرفته، محکوم می‌شوند.
این تدابیر سخت‌تر به منظور جلوگیری از اقدامات پولشویی تقویت شده‌اند.
توجه داشته باشید که این ماده تعیین‌کننده‌ی مجازات‌های جرم پولشویی در قانون مبارزه با پولشویی اصلاحی مصوب 15/10/1397 است و نحوه اجرای مجازات‌ها و شرایط مرتبط با آن نیز در متن ماده آمده است.
این اقدامات تشدیدی به منظور کاهش و پیشگیری از جرم پولشویی و تقویت مبارزه با آن اعمال شده است.
تبصره 8: اگر شخص حقوقی مرتکب جرم پولشویی شود و شخصیت حقوقی او توسط دولتی یا نه‌دولتی تشخیص داده شود که در مواردی از اعمال حاکمیت برخوردار است، مجازات‌های مرتبط با این جرم در این موارد اعمال نمی‌شود.
تبصره 9: میزان جزای نقدی قابل اعمال برای اشخاص حقوقی حداقل دو برابر و حداکثر چهار برابر مبلغی است که در قانون برای ارتکاب همان جرم توسط افراد حقیقی تعیین شده است.
این اقدام نه تنها به منظور تشدید مجازات بلکه همچنین برای جلوگیری از اقدامات پولشویی به منظور تقویت انحلال شخص حقوقی و مصادره اموال ارتکاب‌کننده صورت گرفته است.
تبصره 10: تشدید در مجازات به عنوان عقوبت‌های مرتبط با جرم پولشویی توسط دولت تعیین می‌شود. این تشدید ممکن است تا یک درجه از مجازات مرتبط با جرم پولشویی اعمال شود و تاثیر بر مجازات‌های قضایی دارد.
تبصره 11: در صورتی که جرم پولشویی به صورت سازمانی ارتکاب گردد و مسئولیت کشف و مجازات فردی معین نشود، مسئولیت کشف و مجازات به عهده سازمان‌ها و ارگان‌های اختصاصی تعیین شده توسط دولت می‌باشد.
با این اقدامات سخت‌گیرانه در قانون مبارزه با پولشویی، دولت تلاش دارد تا پیشگیری از پولشویی و جلوگیری از جرم‌های مالی مرتبط با آن را تقویت نماید.
این اقدامات در جهت تشدید مجازات‌ها، مصادره دارایی‌ها و جلوگیری از انجام عملیات پولشویی انجام می‌شود تا با موثرتر شدن تدابیر حقوقی، افراد و اشخاص حقوقی از جرم پولشویی منصرف شوند و دولت بتواند جلوی جرم‌های مالی را بگیرد.
شما با مطالعه این مقاله آموختید که پولشویی چیست و جرم پولشویی چیست و انواع پولشویی چیست و روش جلوگیری از پولشویی چیست و مجازات پولشویی چیست .
ممنون از اینکه تا آخر این مقاله ما را یاری کردید و منتظر نظرات زیبا و سازنده شما عزیزان هستیم.
